Människors skulder ökar alltmer, främst i form av lån till allt dyrare bostäder.

Det finns alltså skäl till att se över prisutvecklingen på bostäder, vare sig en bobubbla är på väg eller redan är här.

I dag får en villa- eller borättsköpare inte låna mer än till 85 procent av försäljningspriset enligt Finansinspektionens nya regler.

Tanken är god, dock slår regeln fördelnings­mässigt fel.

Många från arbetarhem har i dag en tillräckligt hög inkomst för att klara månadskostnaden även till ett större lån, men de har ingen förmögenhet att falla tillbaka på för att klara den penninginsats som krävs vid själva köpet.

Bättre är att kombinera stora lån med krav på att teckna en försäkring som skyddar mot prisfall och kanske också införa högre krav på amorteringar.

Folkpartisten Carl B Hamilton lade i förra veckan fram ett förslag att i stället minska ränteavdragen, alltså de skatteavdrag man får göra för de räntor man betalar på bolånen, och samtidigt sänka kapitalinkomstskatten.

Men sänkta ränteavdrag skulle göra det ännu svårare för lågavlönade att ha råd att köpa en bostad, något som naturligtvis inte vägs upp av att skatten på kapitalinkomster minskar.

Däremot skulle säkert höginkomsttagare välkomna att få sänkta skatter på sina aktieutdelningar.

Och om man verkligen vill ha fler tillgäng­liga bostäder finns ett utmärkt recept: Bygg nytt.